Votre patrimoine mérite une stratégie à la hauteur de vos ambitions.
Je parle d'argent sans jargon, sans stress et sans tabou. Je rencontre des gens, j'écoute leurs histoires, puis je bâtis des stratégies financières pour que leur avenir soit aussi solide que leurs ambitions.
Conseiller en sécurité financière — Représentant en épargne collective — Courtier hypothécaire
Un conseiller qui a lui-même été sur le terrain. Mes stratégies s'appuient sur une compréhension concrète des enjeux financiers, forgée par plusieurs années d'expérience pratique.
Entrepreneuriat et gestion exécutive : Plus de 12 ans à la tête de franchises alimentaires et 2 ans comme directeur général d'une entreprise de 200 employés.
Investissement immobilier : Acquisition, gestion et optimisation de la rentabilité de parcs immobiliers multi-logements.
Marchés financiers : Plus de 10 ans d'activité, dont 5 ans comme trader à temps plein, m'ayant apporté une maîtrise pointue des cycles économiques et de la gestion du risque.
Aujourd'hui, certifié par l'AMF, je mets cette rigueur analytique et cette vision globale à votre service pour structurer et faire fructifier votre patrimoine de façon réfléchie et durable.
Des solutions pour chaque réalité — Conseils stratégiques pour entrepreneurs & familles ambitieuses
Que ce soit pour vous, votre famille ou votre entreprise, chaque stratégie est conçue pour votre réalité.
01
Finances personnelles
Structurer votre avenir financier avec clarté et discipline.
02
Protection familiale
Protéger vos proches contre les imprévus de la vie.
03
Stratégie d'entreprise
Aligner vos finances personnelles et corporatives.
Travaillons ensemble pour tous les moments de la vie
Que vous cherchiez à protéger votre famille, faire croître votre capital ou planifier votre avenir, j'aligne chaque décision financière dans un plan cohérent, personnalisé et évolutif.
Une protection sur mesure pour vous et vos proches
Un imprévu ne devrait jamais mettre en péril un projet de vie. Je conçois des solutions d'assurance qui protègent votre famille, vos revenus, vos ambitions et votre entreprise, tout en s'intégrant harmonieusement à votre plan financier global.
Des solutions adaptées à votre réalité
Assurance-vie, invalidité ou maladies graves, je travaille avec plusieurs assureurs de confiance pour vous offrir les meilleures options disponibles sur le marché. Aucune assurance inutile, aucune surprotection, juste ce qui est réellement pertinent.
Ce que je vous apporte
Une couverture alignée sur vos objectifs de vie
Une analyse coût-bénéfice rigoureuse
Une intégration complète à votre stratégie patrimoniale
Construction de portefeuille disciplinée et personnalisée
Stratégies d'optimisation fiscale intégrées
Suivi vivant, revue périodique et rééquilibrage
Une gestion de portefeuille à portée mondiale
Un accompagnement personnalisé
Placements
Une stratégie qui réunit croissance, discipline et optimisation fiscale
Votre patrimoine doit travailler pour vous, aujourd'hui comme demain. Je construis des stratégies de placements qui allient croissance, stabilité et optimisation fiscale, en tenant compte de l'ensemble de votre réalité financière.
Une approche structurée et évolutive
Qu'il s'agisse de bâtir un portefeuille solide, de planifier votre retraite, d'épargner pour un projet ou de protéger vos héritiers, chaque stratégie est personnalisée et alignée sur vos objectifs.
Votre patrimoine ne se résume pas à des placements ou à une assurance. C'est un ensemble de décisions stratégiques, financières, fiscales et personnelles qui doivent être alignées et coordonnées pour créer un impact durable.
Une gestion complète et réellement intégrée
J'offre une approche intégrée qui regroupe tous les leviers importants de votre vie financière afin d'optimiser vos ressources, réduire les frictions et vous permettre de réaliser vos objectifs avec confiance.
Ce que je vous apporte
Planification financière globale
Planification de retraite
Gestion des liquidités et des dettes
Optimisation fiscale
Planification successorale et philanthropie
Accompagnement des entrepreneurs
Immobilier et financement via courtage hypothécaire
Coordination avec vos professionnels (fiscaliste, notaire, comptable)
Un accompagnement personnalisé
Financement
Un levier stratégique au service de votre patrimoine
Le financement hypothécaire n'est pas qu'un outil d'emprunt: c'est un levier de création de richesse lorsqu'il est intégré à une stratégie patrimoniale globale. Je transforme l'équité de votre propriété en moteur de croissance, tout en encadrant le risque de manière rigoureuse.
Une approche intégrée, pas juste un taux
Contrairement à une approche traditionnelle axée uniquement sur le taux d'intérêt, j'intègre votre financement à l'ensemble de votre réalité: fiscalité, placements, protection et objectifs de vie. Chaque décision de financement est une pièce d'un ensemble cohérent.
Votre patrimoine n'est pas une série de décisions isolées. C'est un écosystème complet où assurance, placements, dettes, fiscalité et objectifs de vie s'influencent mutuellement. J'harmonise protection, croissance et liquidités pour que votre plan tienne la route aujourd'hui et demain.
Clarté et transparence comme fondation
La planification financière ne devrait jamais être obscure. Je transforme la complexité en un langage simple, concret et applicable. Vous comprenez chaque choix, chaque recommandation, chaque avantage.
Rigueur professionnelle, approche humaine
Au-delà des chiffres, je prends le temps d'apprendre à connaître vos valeurs, vos ambitions, vos projets familiaux, vos contraintes, votre vision du futur, etc. Cette compréhension profonde me permet de créer une stratégie réellement adaptée à votre vie.
Votre plan, vivant et évolutif
Les meilleures stratégies sont celles qui s'adaptent. Je révise votre plan au rythme de vos changements (emploi, famille, revenus, projets, marché financier, fiscalité, etc.). Vous êtes toujours aligné et préparé.
Une approche qui s'adapte à chaque profil
01
Entrepreneurs & PME
Rémunération, protection des associés, relève et liquidités corporatives.
02
Professionnels
Optimisation fiscale, placements et planification adaptée à votre réalité.
03
Familles ambitieuses
Protection, épargne, succession et stratégie à long terme pour vos proches.
04
Pré-retraités & retraités
Décaissement, revenus de retraite, fiscalité et préservation du capital.
Un accompagnement en 4 étapes
01
Découverte — Comprendre pour mieux planifier
Tout commence par une conversation approfondie. Je cartographie vos priorités (personnelles, familiales ou professionnelles) afin de comprendre réellement ce que vous voulez protéger, accomplir et transmettre. J'analyse votre situation financière actuelle, vos objectifs, vos ressources et contraintes, ainsi que vos valeurs et votre vision à long terme.
02
Design stratégique — Transformer vos objectifs en plan chiffré
À partir de votre réalité, je conçois une stratégie sur mesure fondée sur des scénarios clairs et quantifiés. J'intègre l'allocation stratégique des actifs, les arbitrages entre options et produits, l'impact fiscal de chaque décision, la gestion des risques et la répartition optimale entre vos comptes (REER, CELI, corporatif, non enregistré). Chaque recommandation est appuyée par des chiffres, une logique et une cohérence.
03
Mise en œuvre sans friction — Une exécution fluide et coordonnée
J'orchestre toutes les étapes pour que la mise en place soit simple, complète et sans stress. Coordination des placements, implantation des solutions d'assurance, mise en place ou optimisation du financement, gestion du calendrier d'actions et collaboration avec vos autres professionnels (banquier, fiscaliste, notaire, comptable) au besoin.
04
Suivi proactif — Un plan vivant, toujours aligné
Votre vie évolue, votre plan aussi. J'effectue des suivis réguliers avec des ajustements proactifs en fonction de vos changements de vie, un rééquilibrage du portefeuille lorsque nécessaire, des indicateurs clairs et des rapports compréhensibles. Vous bénéficiez d'une vision consolidée de votre patrimoine et vous savez toujours où vous en êtes.
Prêt à bâtir votre avenir financier?
Communiquez avec moi dès aujourd'hui pour discuter de vos objectifs et découvrir comment je peux vous accompagner.
William a été le premier conseiller capable de nous expliquer clairement ce dont nous avions réellement besoin. Il a restructuré nos assurances, consolidé nos placements et mis en place un plan pour financer les études de nos deux enfants. On a enfin l’impression que tout est aligné et qu’on avance dans la bonne direction.
– Amélie & Marc
Avec un revenu qui change d’un mois à l’autre, j’avais toujours l’impression de naviguer à vue. William a mis en place une protection du revenu adaptée à ma réalité et un système d’épargne automatisé qui me permet de contribuer plus dans les mois forts. C’est la première fois que je me sens réellement en contrôle.
– Philippe
William a complètement transformé ma façon de gérer mes finances d’entreprise et personnelles. Sa stratégie de rémunération mixte, combinée à une assurance personne clé et une structure de placements corporatifs, m’a permis de réduire mes impôts tout en renforçant la valeur de mon entreprise. Un service rare, extrêmement complet.
– Caroline
Nous approchions de la retraite avec plus de questions que de réponses. En une rencontre, William nous a présenté trois scénarios concrets de décaissement, avec l’impact fiscal pour chacun. Il nous a aidés à optimiser nos retraits du REER, du CELI et du FERR. Aujourd’hui, nous savons exactement où nous nous en allons.
– Luc & Renée
Après ma séparation, j’avais besoin d’un plan clair pour protéger mes enfants. William m’a proposé une assurance simple et abordable, puis un plan de placements progressif adapté à ma capacité d’épargne. Je me sens en sécurité, et surtout, je me sens accompagnée.
– Sophie
Mes immeubles généraient de bons revenus, mais je n’avais aucune stratégie globale. William a harmonisé mes financements, m’a aidé à optimiser mes liquidités et a structuré mes placements pour réduire l’impact fiscal. Pour la première fois, je vois mon parc immobilier comme un vrai levier patrimonial.
